您现在的位置是:爱上影视网 > 新闻中心 加强金融管理 提升反洗钱工作水平 爱上影视网2024-05-20 19:12:30【新闻中心】0人已围观 简介近日,关于“3月1日起,个人存取现金超5万元要登记”的消息引起了不少市民的关注和热议。有市民表示,虽然自己很长一段时间都没办理过5万元现金存取款业务,但也十分关心此事对自身带来的影响。记者了解到,央行 近日,加强金融关于“3月1日起,管理个人存取现金超5万元要登记”的提升消息引起了不少市民的关注和热议。有市民表示,反洗虽然自己很长一段时间都没办理过5万元现金存取款业务,钱工但也十分关心此事对自身带来的作水影响。 记者了解到,加强金融央行等三部门此前曾发布《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》(以下简称:《管理办法》),管理根据《管理办法》规定,提升今年3月1日起,反洗个人单笔存取5万元以上需要登记。钱工 那么,作水即将实施的加强金融新规对市民究竟有何影响?记者对此进行了调查。 变化 大额存取款须登记 “我们也关注到了这个消息,管理但暂时没有接到上级行的提升通知。”近日,记者走访我市多家银行网点发现,目前存取款5万元以上暂时不需要登记,只需要按照以往方式提前进行预约。因为部分银行因网点每日库存有限,如果要进行一次性大额取款,需要提前至少1天进行预约,以便网点准备现金。此外,我市多家银行工作人员表示,3月起将实施新规,具体执行方案虽还未正式通知,但“大额取现要登记”也将成为未来趋势。 记者了解到,根据《管理办法》规定,自2022年3月1日起,我国境内商业银行、农村合作银行、农村信用合作社、村镇银行等金融机构为自然人客户办理人民币单笔5万元以上或者外币等值1万美元以上现金存取业务的,应当识别并核实客户身份,了解并登记资金来源或用途。 在此之前,央行就先后在河北省、浙江省和深圳市陆续试点,开展大额现金管理工作,个人客户存取现金需要登记的起点金额分别为10万元、30万元和20万元。对比上述试点,5万元的标准低于之前任何一次需要登记的起点金额。此外,新规中还增加了“登记资金来源或用途”的要求。 作用 有效预防金融风险 相较试点地区的登记“门槛”,5万元以上就要登记是否金额较低,这是不少市民普遍关心的问题。 记者了解到,在大部分网点内,并未发现有个人客户大额取款情况。某国有大型银行客服经理介绍,个人用户若需要大额取款,多是老人的存款或理财到期想要转存,但不会在网银操作,或是有客户买房需要大额支取等,但这些都不是高频操作。而央行的数据也显示,超过5万元人民币的现金存取笔数,仅占全部现金存取的2%左右。 对此,工行雅安分行相关负责人表示,5万元以上的存取款业务对经商者来说较为频繁,但对大部分普通人而言办理的次数则并不多。所以,起登金额降低主要是为了加强预警,提升反洗钱工作水平。 我市不少银行业内人士也表示,随着金融科技给线上金融业务带来便利化发展,普通人的日常工资收入绝大多数是用银行卡发放,使用时也大量通过网上银行、手机银行及微信、支付宝等第三方工具支付和转账,需要大额存取款的时候极少,因此新规对普通市民影响较小。 记者 蒋阳阳 本文地址:http://x.pmggfh.com/html/12f899098.html 很赞哦!(4) 上一篇: 雅安要乘势而上 推动现代物流业快速发展 下一篇: 天全县法院:常抓不懈 开展禁毒宣传教育活动 相关文章 “村BA”总决赛预告 老龄化遇上数字化 青岛联通暖心架起银龄“数字桥梁” 山东省地矿局四院顺利承担崂山风景区2022年地质灾害治理工程(三期)设计项目 2020鍗冲ⅷ鍙ゅ煄姘戣埃瀛e惎骞曪紝鍥藉簡鍋囨湡娣绘皯璋f椿鍔沖涓浗灞变笢缃慱闈掑矝 “春风行动”在广西,不误农时不负春 招商银行青岛分行:送教上门,“老年人社区小讲堂”进行中 青岛工行赓续红色基因 真情续写拥军篇章 GH爵士乐队将登陆凤凰之声大剧院 我市积极推进大扫除活动 8小时卖出1.2万件 即墨服装商户直播售货迎战“双十一” 热门文章 快马加鞭推进建设 加强管理确保质量 联合办公:创业第一课暨联·享城市产业资源对接会,解密新消费的时代机遇! 闈掑矝瑗挎捣宀告柊鍖?022骞粹€滈潚钃濇眹鈥濆垱鏂板垱涓氬ぇ璧涘喅璧涜惤骞昣涓浗灞变笢缃慱闈掑矝 闈掑矝瑗挎捣宀告柊鍖?022骞粹€滈潚钃濇眹鈥濆垱鏂板垱涓氬ぇ璧涘喅璧涜惤骞昣涓浗灞变笢缃慱闈掑矝 站长推荐 森林资源“一张图” 全面监管护林绿 今年前三季度青岛新设外资企业722户 千亩七彩月季花海浪漫之约!赤坭如此“锡你” 山东省地矿局四院顺利承担崂山风景区2022年地质灾害治理工程(三期)设计项目 主动服务解难题 上门送法强宣传 欧维力生公司:减抗计划,助力提高饲养管理和生物安全防护水平 雅安市名山区应对新型冠状病毒肺炎应急指挥部关于全面加强部分区域(蒙阳街道、蒙顶山镇)社会面管控的通告 拼项目热火朝天 比攻坚决战百天 友情链接 极飞助春耕 新农人用上新农具 稳供给 保安全 促转型 扎实推进畜牧业高质量发展 没看清加盟特许资格 他亏了 我市出现今年首场区域性暴雨 五云镇:加强农业生产和农产品电商化技能培训 助推“百千万工程” 争做环保铁军!全国三八红旗手黄赟为绿美广东代言 低成本起家 高收入回报 前半生你是我的臂膀 后半生我是你的眼睛 生日聚餐8个皮蛋“放翻”7人 驾驶员自备铁锤 逃生通道不再封闭